투자를 시작할 때부터, 지금까지 무조건 보유하고 있는 주식 종목이 있습니다. 수 없이 많은 사람들이 반드시 투자하라고 하는 이 것이죠! 바로 투자의 대가, 워런 버핏이 본인 사후에 재산 90%를 투자하라는 ‘S&P 500 ETF’입니다.
투자의 초보부터 고수까지 다양한 사람들이 S&P 500 ETF에 투자를 하고 있습니다. 왜 사람들은 S&P 500 ETF를 추천하는 것일까요? 그 이유와 함께 국내 상장 ETF 중 어느 상품이 수수료가 좋은지 한번 같이 알아보도록 하겠습니다.
S&P 500 ETF 란?
S&P 500 ETF 란, 미국 증권거래소에 상장 되어있는 500여 개의 대기업들에 투자하는 ETF입니다. 더욱 자세히 말씀드리면 미국 신용평가사인 S&P=스탠다드 앤 푸어 사에서 개발한 지표로 500여 개 대형 기업의 성과를 추종하는 지수입니다. 그 지수에 따라 투자하는 패시브 ETF를 통칭하여 S&P 500 ETF라 부릅니다.
그렇다면, 왜 S&P 500 ETF에 투자해야 할까요?
S&P 500 ETF 장점
미국 500여 개의 대기업들에 분산투자
초보자 투자자들에게 반드시 강조하는 첫 번째 요소가 바로 위험을 분산하라 입니다. 물론 한 종목에 몰빵 투자를 하면 크게 먹을 수 있습니다. 하지만, 미래는 누구도 알 수 없는 법! 닥쳐올 위험에 대처하려면 위험을 반드시 분산해야 합니다.
위험을 분산하지 않는 투자의 대가는 찾아보기 힘듭니다.
그런데 S&P 500 ETF는 미국 500여 개의 대기업에 나눠 투자를 진행하기 때문에 분산투자 효과를 누릴 수 있습니다.
한 기업이나 섹터가 무너진다고 해도, 다양한 종목과 섹터가 존재하여 생각보다 편안한 투자를 이어갈 수 있습니다.
| 구성종목 | 종목코드 |
|---|---|
| Apple Inc.(애플) | AAPL |
| Microsoft Corp(마이크로 소프트) | MSFT |
| Nvidia Corp(엔비디아) | NVDA |
| Amazon.com Inc(아마존) | AMZN |
| Meta Platforms, Inc. Class A(메타) | META |
| Alphabet Inc A(알파벳 A=구글) | GOOGL |
| Tesla, Inc(테슬라) | TSLA |
| Broadcom Inc(브로드컴) | AVGO |
| Alphabet Inc C(알파벳 C=구글) | GOOG |
| Berkshire Hathaway B(버크셔 해서웨이) | BRK.B |
세계 최대의 시장에 투자
주주친화적이고, 성장성이 높은 No.1 주식 시장을 손에 꼽으라고 한다면, 개인적으로 미국 시장이라 말하겠습니다. 그만큼 오랜 역사와 전통을 자랑하며, 성장성 또한 높은 투자 시장이 미국 시장입니다.
특히, 초보 투자자의 경우 미국 시장에 투자를 하고 싶은데 어떤 기업에 투자할 지, 또는 달러 환전 후 새벽에 거래하기 어려움을 느낄 수 있습니다. 그런데 국내 상장된 S&P 500 ETF에 투자하면 방 안에서도 미국 전체 시장에 투자하는 효과를 누릴 수 있습니다.
저는 투자를 이어 온지 어느덧 4년에 가까워 지고 있는데요. 아직도 S&P 500 ETF는 투자 초기부터 지금까지 포트폴리오의 한 켠을 차지할 정도로 신뢰가 크고, 계속 가져갈 생각입니다.
투자 초보자 분들께는 포트폴리오의 일정 비율을 S&P 500 ETF로 가져가는 것을 적극 추천드립니다.
높은 수익률
분산으로 투자하고, 세계 최대 시장에 투자하고~ 다 좋습니다. 그렇다면 수익률이 좋을까요? 투자하는 우리에겐 수익률이 전부 아닙니까?
S&P 500의 최근 10년간 연평균 수익률은 11.36%입니다..
연평균 수익률 11.36%면 굉장히 높은 수익률입니다. 51년간 연 평균 +10.74%를 기록하고 있다는 자료도 있습니다.
워런 버핏의 버크셔 해서웨이는 1965년부터 2022년까지 연평균 19.8%의 수익률을 기록한 것으로 알려져 있습니다. 그냥 지수에 투자만 해도 10% 내외의 투자 수익률을 기대할 수 있다는 점에서 투자 초보자들에게 굉장한 메리트로 느껴지지 않나요?
워런 버핏이 왜 사후에 본인의 재산 중 90%를 S&P 500에 투자하라고 했는지 알 수 있는 대목입니다.
S&P 500 ETF 단점
주식의 위험성
아무리 분산투자를 해도, 주식은 주식입니다. 시장 환경과 투자자의 심리에 따라 순식간에 폭락할 수 있기 때문에 주식에 대한 리스크를 생각하고 투자를 하셔야 합니다. 아래는 S&P 500 MDD(최대 하락률)입니다.
- 1931년 : -49.7%
- 1932년 : -45.81%
- 1937년 : -40.8%
- 2008년 : -49.53%
40% 이상 하락한 적이 무려 네 번이나 있습니다. 즉, 1억 원을 투자했다면 한순간에 5천만 원이 날아갈 수도 있다는 뜻입니다. S&P 500도 절대 안전한 투자가 아니며, 한순간에 자산이 반 토막 날 수 있는 위험 자산이라는 점 반드시 기억해주세요.
높은 대형주 비중
상위 10개 기업의 비중이 30% 이상입니다.
대부분 IT기업 위주로 구성된 상위 10개 기업에 대한 유동성에 따라 지수의 성과가 결정될 확률이 높습니다. 이러한 높은 IT기업의 비중 때문에 높은 수익률을 보여주기도 하지만, 하락도 가파를 수 있다는 단점이 존재합니다.
S&P 500 ETF 수수료 비교
어떠한 투자던 장점이 있고 단점이 있습니다. 그렇지만 S&P 500은 단점을 상쇄하고도 장점이 넘치는 투자 종목이라 생각합니다. 그렇기 때문에 투자 초보자에게 모든 사람들이 가장 먼저 추천하는 종목이라고 할 수 있습니다. 그렇다면, S&P 500을 국내에서 쉽게 투자할 수 있는 방법이 있을까요?
물론 입니다! 국내 자산운용사에서 출시한 ETF를 통해 손쉽게 투자할 수 있습니다. 주식의 대표 ETF 중 하나이기 때문에 운용사 별 수수료 경쟁도 심해서 낮은 비용으로 투자가 가능합니다.
그렇다면, ETF별 수수료를 비교해보도록 하겠습니다.
| 종목 | 순자산 | 총보수 | 실비용 |
|---|---|---|---|
| TIGER 미국S&P500 | 8조 18억 | 0.01% | 0.20% |
| KODEX 미국S&P500 | 3조 9,273억 | 0.01% | 0.23% |
| ACE 미국S&P500 | 1조 8,811억 | 0.07% | 0.17% |
| RISE 미국S&P500 | 8,926억 | 0.00% | 0.16% |
| SOL 미국S&P500 | 1,447억 | 0.05% | 0.24% |
| KIWOOM 미국S&P500 | 884억 | 0.02% | 0.29% |
| WON 미국S&P500 | 332억 | 0.05% | 0.32% |
| PLUS 미국S&P500 | 228억 | 0.07% | 0.64% |
- TIGER : 미래에셋자산운용
- KODEX : 삼성자산운용
- ACE : 한국투자신탁운용
- RISE : KB자산운용
- SOL : 신한자산운용
- KIWOOM : 키움투자자산운용
- WON : 우리자산운용
- PLUS : 한화자산운용
최근 총보수 0.00%를 선언하며 KB자산운용의 RISE 미국S&P500이 화제가 되었는데요. 총보수는 제로에 수렴하지만, 실제 지불해야 하는 비용은 크게 변동이 없고, 오히려 실비용이 증가했다는 보도가 있는데요.
기사보기 : “ETF 운용보수 최저”라고 했는데…투자자 내야 할 돈 오히려 늘었다고? [투자360] / 헤럴드경제
그래도 RISE 미국S&P500가 가장 저렴한 편입니다. RISE > ACE > TIGER > KODEX 순인데요.
순자산 규모가 최소 1,000억 이상이어야 안전합니다. 순자산 규모가 작으면 유동성이 부족해 원하는 가격에 매수/매도가 어려울 수 있기 때문이죠. 그러한 가운데 RISE 미국S&P500 ETF가 2025년 2월 기준, BEST S&P 500 ETF로 보입니다. (상위 5위까지는 어떠한 것을 투자해도 크게 차이는 나지 않습니다.)
저는 TIGER(연금저축)와 KODEX(IRP퇴직연금) ETF에 투자를 하고 있었습니다. KODEX가 좋았던 점이 TR(토탈리턴) ETF였기 때문인데요. S&P 500는 연 1% 수준으로 분배금이 지급됩니다. 그런데 TR ETF는 분배금을 지급하지 않고, 재투자하여 복리효과를 창출하는 ETF인데요.
어차피 저는 분배금(배당)을 받으면 바로 바로 재투자하기 때문에 TR 제품을 더 선호합니다. 그리고 제가 분배금을 받지 않기 때문에 이자/배당에 대한 소득세를 내지 않아도 되기 때문에 절세까지 가능했습니다.
하지만, 정부에서 운용 금지령을 내려 아쉽게도 이제는 투자할 수 없게 되었습니다. 개인적으로 매우 아쉬운 점이라고 생각합니다.
기사보기 : “배당 재투자 금지”…6조원 ‘해외주식 TR ETF’ 사라진다 / 한경
지금까지 S&P 500 ETF에 대한 구성, 장단점, 그리고 국내 상장 ETF 상품 수수료 비교까지 알아봤습니다. 마지막으로 투자를 시작하시는 초보 투자자 분들에게 꼭 전하고 싶은 메시지는 ‘올인은 절대 하지 마시라’입니다. S&P 500에 대해 극찬한 워런 버핏도 100%가 아닌 90%를 투자하라 했습니다. S&P 500이 과거에 높은 수익률을 기록했다고 해서 미래에도 반드시 안전한 것은 아닙니다. 투자의 세계에서 과거는 미래를 대변하지 않습니다. 반드시 투자 성향과 목표를 고려하여 포트폴리오를 구성하시는 걸 추천 드립니다.
초보자라면 주식 비중을 자산의 60~70% 이상으로 가져가는 것은 개인적으로 추천하지 않습니다. 물론 S&P 500 ETF도 마찬가지입니다. 그럼 지금까지 100억 부자가 될 경제킹 루아빠였습니다.
모두 부자 되세요!
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